USKOK je donio nalog o provođenju istrage protiv 17 hrvatskih državljana (1981., 1975., 1978., 1980., 1987., 1985., 1971., 1983., 1984., 1975., 1971., 1990., 1982., 1988., 1971., 1979., 1983.) i jednog državljanina Republike Slovenije (1977.) zbog osnovane sumnje na počinjenje kaznenih djela udruživanja za počinjenje kaznenog djela i lihvarskih ugovora. (18.5.2012.)
Osnovano se sumnja da su osumnjičenici, od početka 2007. do kraja 2011. godine, na području Republike Hrvatske, kao članovi organizacije koja se bavila davanjem zajmova zainteresiranim osobama uz ugovaranje nerazmjerne koristi, radi prikrivanja svoga djelovanja, osnovali brojna trgovačka društva. Osobama koje su uzimale zajmove ta su društva prikazivali kao zajmodavce ili posrednike pri sklapanju i naplatu zajmova, a diljem Hrvatske su otvarali i poslovnice, odnosno kreditne urede. Organizaciju je u Hrvatskoj ustrojio i u početku vodio I osumnjičenik koji je neposredno odobravao pojedine zajmove, osiguravao novac za njihovu isplatu, davao upute i neposredno nadzirao rad članova organizacije u izvršenju radnji koje im je naložio ili koje su naložile njemu nadređene osobe te je novačio nove članove organizacije. Početkom 2008. godine vođenje organizacije preuzeli su II osumnjičenica, III osumnjičenik, IV osumnjičenica i V osumnjičenik koji su prije toga i sami obavljali razne poslove u organizaciji. Tako je III osumnjičenik pronalazio nove članove organizacije, osiguravao tehničke uvjete za rad, neposrednu dostavu novca kreditnim uredima i preuzimanje novca i dokumentacije od istih te transfer novca, a ostalo troje osumnjičenika su, na temelju podataka koje se prikupile osobe iz kreditnih ureda, odobravale zajmove i poduzimale potrebne radnje da bi se naplatila nerazmjerno ugovorena korist. Ostali osumnjičenici su, radeći u kreditnim uredima, nudili strankama sklapanje ugovora o zajmovima čije potpisivanje su uvjetovali time da zajmoprimci moraju potpisati ugovore u kojima su navedeni znatno veći iznosi od stvarno isplaćenih iznosa, kao i odredba o znatnim „novčanim kaznama“ za odstupanje od dogovorene dinamike otplate zajma. Osumnjičenici su od osoba koje su bile zainteresirane za zajmove prikupljali podatke o njima i njihovoj imovini kojom se može osigurati povrat zajma te njezinoj vrijednosti. Ukoliko zajmoprimci nisu vraćali iznose zajma i nisu pristajali na njihovo reprogramiranje pod uvjetima koje su određivali članovi organizacije, osumnjičenici su s njima dogovarali uvjete sklapanja novih ugovora koji su glasili na veće iznose iako dodatne isplate nije bilo, a sve uz osiguranje povrata zajma dodatnom imovinom. Osim znatnih „novčanih kazni“ i sklapanja novih ugovora na veće iznose od isplaćenih zajmova, članovi organizacije su povrat zajmova osiguravali bjanko zadužnicama, čekovima ili zalaganjem ili prijenosom vlasništva vrijednih pokretnina i nekretnina zajmoprimaca. Na opisani način zajmovi su odobreni najmanje 161 osobi, a osumnjičenici su na ime povrata tih zajmova pribavili korist od najmanje 15.000.000,00 kuna.
USKOK je sucu istrage Županijskog suda u Zagrebu predložio određivanje istražnog zatvora protiv 12 osumnjičenika.